728x90 728x90 재테크/세금&절세26 직장인 연말정산 절세 전략 1. 직장인 연말 정산 절세 전략에 대해서 알아봅시다. 아직 결혼하지 않은 김씨는 매년 연말정산 시기가 다가올 때마다 세금 부담에 대한 걱정을 합니다. 부양가족 공제 등 추가로 받을 수 있는 공제 항목이 없어서 항상 세금이 많이 나오는 김씨는 어떻게 하면 연말정산에서 납부가 아닌 환급을 받을 수 있을까요? 과거에는 2월의 '보너스’라고 불리던 연말정산이 최근에는 '2월의 세금 폭탄’이라는 이름으로 불리고 있습니다. 대부분의 소득 공제 항목들이 세액 공제 항목으로 변경되면서 고소득자들의 절세 효과가 줄어들었고, 연말정산 시 세제 혜택을 주던 다양한 금융 상품들의 가입 기한이 종료되면서 세금을 줄일 수 있는 기회가 크게 줄었습니다. 현재 가입이 가능하며 연말정산 시에 큰 절세 혜택이 있는 금융 상품 중 대표.. 2024. 1. 26. 주식 증여 양도 절세 전략 1. 주식 증여를 통한 양도세 절세 전략에 대해서 알아봅시다. 2022년 말에 대주주가 되어버린 김씨는김 씨는, 2023년에 매도하는 주식에 대해 양도소득세를 내야 하는 상황에 대해 걱정하고 있습니다. 그는 좋은 회사에 장기간 투자해 왔기 때문에 취득가액이 매우 낮습니다. 그렇다면 양도소득세를 절감할 수 있는 방법이 있을까요? 소액주주들이 상장된 주식을 증권회사의 매매시스템을 통해사고팔 때는 수익이 많이 발생하더라도 그 이익에 대해 과세되지 않습니다. 그러나 김씨와 같이 2022년 말에 대주주 기준에 해당하게 된 경우, 2023년에는 상반기(1월~6월) 매도분에 대해서는 8월 말까지, 하반기(7월~12월) 매도분에 대해서는 다음 해 2월 말까지 양도소득세를 신고하고 납부해야 합니다. 장기 투자한 주식의 .. 2024. 1. 25. 청년 금융 상품 1. 청년을 위한 금융상품 종류 취업에 성공한 김 씨(26세)는 현재 재테크에 큰 관심을 가지고 있습니다. 그는 어떻게 효율적으로 돈을 모을 수 있을지에 대해 많은 고민을 하고 있습니다. 김 씨와 같은 청년들을 위한 여러 가지 정책들이 있어, 그는 이를 알아보고 있습니다. 청년들이 주목해야 할 금융상품들이 무엇인지 알아보겠습니다. 대한민국의 청년들, 특히 19세부터 34세까지의 청년들에게는 주목해야 할 금융상품들이 있습니다. 이들이 일정한 소득 요건 등을 충족하면, 개인의 저축금액에 정부 지원이 추가되는 상품들이 있습니다. 또한, 비과세 혜택이나 소득 공제 혜택이 있는 상품들도 있습니다. 구분 가입요건 혜택 청년우대형 주택청약 종합저축 무주택세대주인 청년(만19세~34세, 병역기간 별도 인정), 총급여 .. 2024. 1. 24. 분리 과세 금융 상품 1. 분리과세 금융상품 김 씨(58세)는 은퇴 후 연금소득과 소액의 금융소득으로 생활하고 있습니다. 그러나 금융소득이 점차 증가하여2,000만 원을 초과하게 되면 금융소득 종합과세 대상이 될 수 있어 걱정이 많습니다. 이런 경우에는 비과세 또는 분리과세 금융상품에 주목해야 합니다. 이러한 상품들에서 발생하는 소득은 세금이 전혀 부과되지 않거나 일반적인 원천징수세율인 15.4%(지방소득세 포함) 보다 낮은 세율을 적용받습니다. 또한, 이런 소득은 금융소득 종합과세의 기준금액에 포함되지 않습니다. 이는 사례별 절세전략의 중요한 부분입니다. 분리과세금융상품 구분 요건 유효기간 세율 과세방식 공모리츠·부동산펀드 1인당 5,000만원 한도 3년 미만 투자 시 감면세액추징 2023.12.31.까지 9.9%(지방소득.. 2024. 1. 23. ISA 활용 백서 1. ISA 100% 활용하기 사례를 들어 정리해 보겠습니다. Question 김 씨(35세)는 직장생활 10년이 지나면서 어느새 모아진 돈으로 금융상품에 투자하려고 계획 중입니다. 그중에서도 가장 먼저 눈에 띄는 것은 ISA(개인종합자산관리계좌)입니다. 하지만 2025년에는 금융투자소득세로 과세체계가 크게 변한다는데, ISA의 세제 혜택 요건이 어떻게 되는지, 어떻게 변하는지, 그리고 어떻게 활용하는 것이 가장 좋은지 궁금합니다. Answer ISA는 다양한 금융상품을 한 계좌에서 관리할 수 있는 만능통장으로, 2016년에 도입되었습니다. 가입 대상은 소득이 있는 사람으로 제한되었고, 의무 계약 기간은 5년이었습니다. 하지만 2021년에 이러한 요건이 완화되어 19세 이상이라면 누구나 가입할 수 있게 .. 2024. 1. 22. 이전 1 2 3 4 5 6 다음 728x90 728x90
